Unit21

Unit21 ist eine KI-gestützte Plattform für Betrugserkennung und Anti-Geldwäsche-Compliance, die speziell für Banken, Fintechs und Zahlungsanbieter entwickelt wurde. Die Plattform nutzt Machine Learning und Graph-Analytics, um verdächtige Transaktionsmuster in Echtzeit zu erkennen und Compliance-Teams bei der Fallbearbeitung zu unterstützen. Im Gegensatz zu traditionellen regelbasierten Systemen kann Unit21 komplexe Betrugsmuster identifizieren, die sich über mehrere Konten, Zeiträume und Transaktionstypen erstrecken.

Die KI lernt kontinuierlich aus bestätigten Betrugsfällen und reduziert False Positives um bis zu 80 Prozent, was Compliance-Teams erheblich entlastet. Besonders innovativ ist der No-Code-Regeleditor, der es Compliance-Analysten ermöglicht, eigene Erkennungsregeln zu erstellen und zu optimieren, ohne auf Entwickler angewiesen zu sein. Unit21 bietet eine umfassende Case-Management-Oberfläche, in der Analysten Alerts untersuchen, Verdachtsmeldungen erstellen und SAR-Reports generieren können.

Die Graph-Visualisierung zeigt Verbindungen zwischen Konten, Personen und Transaktionen auf einen Blick und deckt versteckte Netzwerke auf. Die Plattform unterstützt verschiedene Regulierungsrahmen wie PSD2, MLD5, BSA/AML und FATF-Empfehlungen. Für den europäischen Markt bietet Unit21 spezifische Compliance-Templates und DSGVO-konforme Datenverarbeitung.

Die Integration erfolgt über APIs und Webhooks, die eine nahtlose Einbindung in bestehende Banking-Infrastruktur ermöglichen. Unit21 verarbeitet über 15 Milliarden Transaktionsereignisse pro Jahr und wird von Finanzunternehmen wie Chime, Wealthsimple und Relay Payments eingesetzt. Die Plattform bietet auch Sanctions-Screening und PEP-Checks als ergänzende Funktionen.